lúc mới thao tác chân vào thị trường tiền điện tử, lượng kiến thức và kinh nghiệm thương lượng còn eo hẹp cộng thêm tâm lý sợ bỏ lỡ cơ hội, muốn mau chóng kiếm được tiền khiến các newbie dễ dàng trở nên các con mồi béo bở của các kẻ lừa đảo. Vậy làm thế nào để có thể nhận diện những cạm bẫy đó, phân biệt đâu là tiền điện tử chính thống và tiền điện tử lừa đảo. Hãy cùng chúng tôi Tìm hiểu ngay trong bài viết dưới đây.

Để nhận biết đâu là tiền điện tử lừa đảo, Ban đầu bạn cần nắm được những chiêu trò mà những kẻ lừa đảo thường ứng dụng để thu hút các nhà đầu tư trên những trang mua bán tiền ảo uy tín.

Dưới đây là danh sách 5 hình thức lừa đảo phổ quát nhất các bạn cần tránh:

1. Mô hình Ponzi (Ponzi scheme)

mô phỏng Ponzi thực chất là một hình thức cho vay tiền. Người tham gia nộp vào một khoản tiền cố định và sẽ được trả lãi lên tới vài chục phần trăm mỗi tháng, như một khoản lợi nhuận trong khoảng số tiền vốn Việc ban đầu (nhưng đó thực ra là tiền của các người đầu cơ sau). Đề cập một cách cụ thể, mô phỏng Ponzi hoạt động theo hình thức vay tiền của người này để trả cho người khác, nhưng lại thuyết phục những người tham dự rằng đấy là lợi nhuận kiếm được trong khoảng khoản đầu tư Trước tiên mà họ nộp vào mô hình.

Người chủ của các mô phỏng Ponzi thường lôi kéo các nhà đầu tư mới bằng cách cung ứng lợi nhuận cao hơn so với những khoản đầu tư khác, với lợi nhuận ngắn hạn hoặc là cao bất thường hoặc kéo dài một cách thất thường.

Trong các năm vừa mới đây, cùng với sự bùng nổ của thị phần điện tử, mô phỏng Ponzi nhanh chóng nhập cảng vào Việt Nam và trở thành hình thức lừa đảo. BitConnect và Onecoin chính là tỉ dụ nức tiếng nhất cho hình thức lừa đảo tiền điện tử bằng mô hình Ponzi.

Bitconnect ra mắt vào đầu năm 2017, với lời hứa hẹn về lợi nhuận lên tới 40% mỗi tháng đã thu hút đầy đủ người tham gia tại Việt Nam. Đến tháng 1 năm 2018, BitConnect bất ngờ đóng cửa khiến giá của đồng token này rớt thảm hại chỉ còn 20 đô la Mỹ (giá làng nhàng là 365 USD) khiến những nhà đầu tư mất tới 90% số tài sản họ đã bỏ ra.

Hay như Onecoin – một chương trình lừa đảo theo mô hình Ponzi sẽ trả cho quý khách một khoản hoa hồng lúc thuyết phục được người khác tậu đồng bạc điện tử OneCoin. Khác với Bitcoin, OneCoin không có sổ cái công khai cũng ko có chức năng của hệ thống blockchain mà nó còn đó trên một mạng riêng. Vậy nên người đứng đầu có thể tiện lợi kiểm soát nguồn cung và giá thành điện tử, nhưng họ lại tuyên bố giá cả Onecoin được xác định bởi thị trường và có thể khai thác (mining). Không những thế, họ lôi kéo các nhà đầu tư bằng cách sản xuất huê hồng cho các thành viên khi giới thiệu thêm khách hàng, theo mô phỏng đa cấp Kim Tự Tháp, bán nhiều gói đàm phán khác nhau và tuyên bố rằng OneCoin sẽ ra mắt IPO chỉ mất khoảng gần đến.

Vậy, làm thế nào để phòng giảm thiểu mô phỏng lừa đảo Ponzi:

• cẩn thận với những Dự án tiền điện tử mới khuyến khích các bạn giới thiệu các nhà đầu cơ mới để hưởng lợi nhuận lớn hơn.

• ko bao giờ tin tưởng những Công trình mà bạn được hứa hẹn trả lại số lợi nhuận cao một cách thất thường (khoảng vài chục phần trăm) chỉ trong một thời kì ngắn

hai. Lừa đảo ICO (Fraudulent ICOs)

ICO là tên viết tắt của Initial Coin Offering, là một phương thức mới để huy động vốn cho phần nhiều những loại Công trình can hệ đến blockchain bằng cách bán tiền điện tử với giá hết sức ưu đãi.

những nhà đầu cơ bị lôi kéo bởi những công ty khởi nghiệp này sẽ mua một vài mã tokens Công trình bằng những loại tiền tệ hoặc tiền phương pháp số. Các đồng bạc này được coi là mã token và như vậy như cổ phiếu của một đơn vị được bán cho những nhà đầu cơ trong một IPO.

bản chất của hình thức này ko thực sự xấu, nhưng những kẻ lừa đảo lại lợi dụng cách thức đầu tư tiền ảo này để lợi dụng những nhà đầu tư bằng việc cho ra hẳn một loại tiền mã hoá mới, tạo ra các tài liệu để quảng bá, thậm chí thuê văn phòng và thổi phồng lên bằng các dụng cụ truyền thông nhằm lôi kéo nhà đầu cơ tìm vào

nổi trội nhất cho phi vụ lừa đảo ICO là Pincoin và iFan, có hội sở tại Việt Nam với lời hứa đem tới 40% lợi nhuận hàng tháng cho những nhà đầu tư. Dự án này được cho là đã lừa hơn 30.000 nhà đầu cơ với hơn 660 triệu đô la. Sau đấy, cả 2 sau ấy đã được hiển thị là lừa đảo tiếp thị đa cấp (MLM).

Làm thế nào để phòng tránh những Dự án lừa đảo ICO?

• Nghiên cứu chăm chút các Dự án ICO trước khi quyết định mua: rà soát thông báo của nhóm đứng đằng sau Công trình, sách trắng (white paper), mục đích ra mắt và công nghệ đằng sau nó cùng những chi tiết cụ thể về việc bán token.

3. Lừa đảo bơm coin (Pump & Dump Scam)

Pump & Dump là thuật ngữ chỉ việc giá một đồng tiền điện tử được bơm lên cao (pump) và sau đấy đột ngột hạ xuống thấp (dump).

những kẻ đứng sau hình thức lừa đảo này thường tiến hành mưu đồ thao túng giá coin bằng tậu vào để đẩy giá lên cao, tung các tin tức giả ảnh hưởng đến giá nhằm lôi kéo những người mới, dễ bị tác động bởi tâm lý FOMO mua vào.

khi giá cải thiện sẽ lôi kéo những nhà đầu cơ khác tham gia đầu tư. Những người thổi giá (pumpers) sẽ chóng vánh bán các đồng bạc ảo để kiếm lời. Các đồng tiền này sẽ giảm giá chỉ vài phút sau lúc tăng giá, khiến các nhà đầu cơ thuộc sóng đầu cơ thứ 2 thiệt hại.

Hình thức này thường được tiến hành chuẩn y các hội nhóm (pump & dump group) trên các ứng dụng như Telegram, Slack, IRC….

vượt trội nhất cho hình thức lừa đảo này là năm 2018, khi giá Bitcoin khởi đầu cải thiện đột ngột, không ít người bị cuốn vào cơn sốt đầu tư. Họ khởi đầu mua Bitcoin mà ko thật sự hiểu rõ cách vận hành và giá trị của đồng tiền điện tử này. Thế nên, không ít người trở nên nạn nhân của nạn lừa đảo Bitcoin năm ấy.

Cách thức lừa đảo như vậy đã được tiến hành trên sàn chứng khoán bởi “Sói già xã Wall” Jordan Belfort, người đã bị kết án về tội lừa đảo trên thị phần chứng khoán.

Làm thế nào để phòng tránh Lừa đảo bơm coin?

• Nghiên cứu chu đáo thông báo quanh đó bất kỳ loại tiền điện tử nào trước khi quyết định tìm chúng.

• Cảnh giác với những loại tiền điện tử có vốn hóa thị phần thấp với khối lượng trao đổi làng nhàng nhưng lại bất chợt tăng cường giá mạnh.

• cẩn thận với các tin tức trên mạng xã hội có thể đẩy giá một loại coin lên cao

4. Trộm cắp tài khoản

Việc lừa đảo sử dụng công nghệ đang càng ngày càng trở nên phổ thông hơn khiến rộng rãi nhà đầu tư chẳng thể lường trước được.

Bằng cách gửi email cho khách hàng, mạo danh admin từ sàn giao dịch, chúng có thể móc túi tài khoản của bạn một cách tinh vi và thuận tiện. Cụ thể hơn, những email này thường đựng đường link dẫn bạn đến một trang web của sàn có giao diện y hệt với sàn mà các bạn thường sử dụng, nhưng bản chất lại là một trang ảo web lừa đảo (scam site) và tự động sao chép mọi thông báo mà bạn điền vào.

Thế nên, nếu các bạn bất cẩn đăng nhập thông báo tài khoản vào trang này, các kẻ lừa đảo sẽ sử dụng nó để tầm nã cập vào account của bạn trên đại lý phân phối thực và ăn trộm đông đảo số tiền của các bạn trong đấy.

Cách phòng tránh lừa đảo ăn cắp tài khoản:

• bảo đảm những đường link dẫn đến trang đàm phán mà các bạn nhấn vào là trang web chính thức của sàn

• Tuyệt đối không nhấn vào những liên kết đáng ngờ được gửi đến email của bạn

• ko bao giờ mách nhỏ khóa riêng tây (private key) và thông báo tư nhân khác của các bạn

5. Phần mềm độc hại

Phần mềm độc hại được ứng dụng trong thị phần tiền điện tử được ngoài mặt để có thể truy cập vào ví trên sàn (hot wallet) của các bạn và rút tiền từ đấy. Xem qua bài viết ví tiền ảo là gì để Tìm hiểu rõ hơn về ví

Cụ thể, chúng sẽ theo dõi bảng ghi nhớ tạm bợ của Windows nơi lưu trữ thông tin các thương lượng của các bạn để trong khoảng đấy, thay thế địa chỉ nhận tiền bằng một địa chỉ khác thuộc về kẻ lừa đảo.

Lợi dụng tính chất phức tạp và kỹ thuật cao của tiền điện tử – mà phần nhiều các người tham gia không có hầu hết tri thức và hiểu biết, phần mềm độc hại hiện đang là một trong các khí giới hiệu quả của các kẻ lừa đảo tiền điện tử.

Cách phòng giảm thiểu lừa đảo chuẩn y phần mềm độc hại:

• Cập nhật chương trình diệt vi-rút thường xuyên để bảo kê máy tính, điện thoại khỏi các phần mềm độc hại.

• không bao giờ tải xuống và cài đặt những ứng dụng, phần mềm trừ lúc các bạn kiên cố 100% chúng tới trong khoảng một nhà sản xuất hợp pháp và có uy tín.

• Tuyệt đối không mở những tập tin đính kèm đáng ngờ.

Có thể nhắc, lừa đảo tiền điện tử là một trong các điều đáng sợ nhất đối với các nhà đầu cơ khi tham dự vào thị trường crypto. Trên thực tiễn, đã có rất nhiều người rơi vào cạm bẫy này và mất đi số tiền khôn xiết lớn. Thế nên, bạn cần đích thực tỉnh ngủ và trau dồi thêm các kiến thức, kinh nghiệm để có thể tự bảo kê mình trước hình thức lừa đảo càng ngày càng tinh vi.